當(dāng)前，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作形勢嚴(yán)峻，詐騙分子通過各種偽裝誘騙受害者，詐騙手段層出不窮，防不勝防。民生銀行上海分行高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范工作，通過持續(xù)開展員工安全教育，加強案例學(xué)習(xí)和應(yīng)急預(yù)案演練，不斷增強員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識和應(yīng)急處置能力。近期，該行轄內(nèi)兩家支行先后成功堵截客戶遭遇的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，以專業(yè)的能力、熱情的服務(wù)切實守護客戶資金安全。

警銀聯(lián)動，識破接單賺傭金的“刷單”騙局

近日，客戶翟女士來到民生銀行上海曹楊支行要求辦理上調(diào)賬戶非柜面出金限額。支行員工通過詢問客戶上調(diào)原因，了解到翟女士經(jīng)快手app上的粉絲介紹找到一份接單賺取傭金的兼職，只要為他人周轉(zhuǎn)資金歸還信用卡就能賺取傭金。為此，翟女士下載了一個名為“魔方X”的APP，在充值300元成為普通會員后，成功接單多筆且將資金順利轉(zhuǎn)出，隨后APP客服人員讓其再充值3000元升級為VIP會員，就可接到更大的單子，賺取更多傭金。翟女士充值后果然接到了一個24000元的“大單”，但因其賬戶轉(zhuǎn)賬限額較低，故來到網(wǎng)點申請調(diào)高轉(zhuǎn)賬限額。

柜員聽完翟女士的描述后迅速判斷翟女士可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是一邊耐心向客戶分析解釋，一邊告知其他員工報警，當(dāng)民警到達網(wǎng)點后，翟女士向警官出示了她當(dāng)天下午在某銀行交易的轉(zhuǎn)賬憑證，顯示交易對手為連城縣某涂料專賣店。民警在了解情況后認為翟女士遇到了通過接單層層設(shè)套騙取資金的“刷單”騙局，并幫她詳細分析了“刷單”詐騙的運作模式。最終，在民警與銀行工作人員的共同勸說下，翟女士漸漸意識到自己可能遭遇到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬念頭。之后翟女士隨同警方回派出所配合進一步調(diào)查。至此，通過警銀聯(lián)動，成功堵截了這起APP“刷單”詐騙。

止付律師費，守護老年客戶“錢袋子”

老年客戶黃女士日前到民生銀行上海延中支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，經(jīng)詢問得知黃女士要轉(zhuǎn)賬給北京某律師事務(wù)所，考慮到客戶年事已高又是轉(zhuǎn)款到外地，于是柜員按慣例完成四詢問一告知等手續(xù)后再次進行了詳細詢問，黃女士表示，她在2017年曾委托北京某金融公司理財20萬元，但在申請贖回時對方失聯(lián)，為追回錢款曾與北京、河南兩家法律咨詢公司建立聯(lián)系并支付了上萬元“咨詢費”，這次想轉(zhuǎn)款的律師事務(wù)所是黃女士通過某直播平臺聯(lián)系到的，還發(fā)現(xiàn)雙方的微信聊天中有“先測試轉(zhuǎn)賬5元”，“交納XXX元就可以開通特別渠道直接取回本金”等話術(shù)。黃女士自稱己通過他行向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)了3000元，本次轉(zhuǎn)賬4500元是支付律師費尾款?？僧?dāng)柜員詢問是否有委托合同時，黃女士表示未簽訂相關(guān)合同，此時柜員立刻警覺起來，表示黃女士轉(zhuǎn)款存在較多疑點和風(fēng)險，并勸阻其轉(zhuǎn)款，經(jīng)過反復(fù)溝通勸說，最終黃女士同意不再轉(zhuǎn)款給對方。此后，柜員還聯(lián)系并告知了其子女此次轉(zhuǎn)款原委，防止黃女士離開支行后再次轉(zhuǎn)款。（推廣）