三無公司代辦高信用額度信用卡實施詐騙

嫌疑人在朋友圈發(fā)布虛假消息誘騙1893人

偽造的工商營業(yè)執(zhí)照，私自制作“銀行指定信用卡咨詢處”牌匾，甚至用假身份證、假銀行信用卡和卡函，利用互聯(lián)網在微信朋友圈發(fā)布虛假消息，謊稱可以通過簡單的條件辦理到高信用額度的信用卡，誘騙中間人向公司介紹辦理信用卡的客戶，并以每辦成一張卡收取500元至7500元不等的前期辦卡費用為名，騙取1893名客戶上交的費用共計317余萬元。

近日，記者從寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院了解到，李巖、胡亞斌詐騙案二審宣判，法院維持了一審原判，即判決被告人李巖犯詐騙罪，判處有期徒刑13年，并處罰金12萬元；被告人胡亞斌犯詐騙罪，判處有期徒刑8年，并處罰金7萬元；被告人苑留明犯詐騙罪，判處有期徒刑5年，并處罰金4萬元；被告人馬月犯掩飾隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑4年，并處罰金3萬元。

詐騙公司代辦信用卡

經法院審理查明，2015年8月，被告人李巖與紀某某(另案處理)商議成立“銀川市雷巖金融商務咨詢有限公司”，公司主要業(yè)務為開展代辦信用卡業(yè)務。李巖明知自己沒有能力辦信用卡，仍伙同被告人胡亞斌分別利用假名字租用銀川市西夏區(qū)錦都公寓一套商業(yè)房作為辦公場所，并由李巖擔任該公司總經理，全盤管理公司。紀某某擔任公司的副總經理，負責發(fā)展客戶、接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用，并協(xié)助李巖管理公司事務。

公司業(yè)務經理胡亞斌在交通銀行、中信銀行、工商銀行開通財務賬戶，主管公司財務，負責接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用。被告人苑留明入股公司2萬元，使用假名袁銘發(fā)展客戶，并負責客戶信息的錄入等工作。另一工作人員王某擔任公司信貸員，負責發(fā)展客戶，接收中介交來的代辦信用卡客戶資料和前期費用上交其上線紀某某。隨著公司業(yè)務的擴大，2015年10月，李巖出資協(xié)助王某在銀川市金鳳區(qū)悅海新天地開設“銀川市鑫鼎商務咨詢有限公司”收單辦理代辦信用卡業(yè)務。

據查證，“銀川市雷巖金融商務咨詢有限公司”工商營業(yè)執(zhí)照是李巖、胡亞斌偽造的，公司醒目處放的“銀川市雷巖金融商務咨詢有限公司”牌匾、“華夏銀行指定信用卡咨詢處”牌匾以及金融工作人員導流牌等都是二人私自制作的。李巖、胡亞斌通過制作假的身份證、假銀行信用卡和卡函，冒名李巖、鄒志寧，伙同紀某某、王某和苑留明利用互聯(lián)網在微信朋友圈發(fā)布虛假消息，謊稱可以通過簡單的條件辦理到高信用額度的信用卡，誘騙中間人拉人頭。

騙取1893人辦卡費317萬

至案發(fā)前短短3個月，李巖開辦的公司就吸引了丁某某、趙某某、張某某等人作為其公司的一手中介向其介紹辦理信用卡的客戶，并以每辦成一張卡收取500元至7500元不等的前期辦卡費用為名，騙取1893名客戶上交的費用共計317萬余元。

經法院審理查明，2015年8月至11月期間，王某某作為銀川市雷巖金融商務咨詢有限公司的信貸員，為李巖開展信用卡代辦業(yè)務。王某某為了獲取李巖給予的高額獎勵及收取開展業(yè)務的代辦費用，積極給李巖收單辦理代辦信用卡業(yè)務。3個月間，王某某前后收取了446人辦理的750單代辦信用卡資料及前期費用共計128萬余元，其中王某某自己提取32萬元手續(xù)費，實際給李巖交款96萬余元。

為獎勵王某某的經營業(yè)績，李巖又專門獎勵王某某現金2.3萬元，前后獎勵王某某蘋果6S手機4部，筆記本電腦1臺。

另一名中介代辦員杜某某被李巖看中后，其給杜某某開出優(yōu)厚的政策——許諾較低的收費標準、下卡扣點，并進行豐厚的獎勵機制。經查實，李巖前后共計獎勵杜某某蘋果6S手機3部，騙取杜某某大量收取需代辦信用卡客戶資料及費用。3個月時間，杜某某收取共計478人辦理的499單代辦信用卡資料及71萬余元。

案發(fā)后攜款潛逃瘋狂揮霍

2015年11月初，李巖代辦銀行信用卡詐騙案被警方立案偵查。聞訊后，李巖、胡亞斌、苑留明3人將公司假公章、營業(yè)執(zhí)照、牌匾等予以銷毀，并將收取的客戶代辦信用卡資料全部存放于李巖租住的小區(qū)。被告人馬月明知李巖要轉移所騙錢款，仍為李巖提供銀行賬戶，將騙取的181萬余元贓款存入其名下的交通銀行、華夏銀行的賬戶內。被告人李巖、胡亞斌、苑留明、馬月逃跑前將贓款部分取現后，逃到海南、重慶等地，住星級酒店、租豪華游艇、購買金銀首飾、汽車等進行消費。

2015年11月，銀川市公安局西夏區(qū)警方將案件主要犯罪嫌疑人列為網上追逃人員。同年11月30日，李巖因涉嫌犯詐騙罪被重慶市公安局南岸分局銅元局派出所抓獲，其他人員也先后落網。

案發(fā)后，被告人家屬退繳贓款及公安機關追繳涉案贓款共計130萬余元，追回損失中已發(fā)還受害人共計29萬元，隨案移交101萬元。（本報記者申東）